いろんなオルカン系投信を買って失敗した件

みなさんお馴染みのオルカンです。

オール・カントリーの略で、一般的な会話では世界株（MSCI ACWIなど）に連動するファンドのことを指します。

ですが本来は、

eMAXIS Slim全世界株式のみ

を指します。

理由は

三菱UFJアセットマネジメントの

登録商標だから

です。

知ってましたか？私は知りませんでした。

今回はオルカン系の投資信託を購入して失敗した話をします。

まず結論：eMAXIS Slim全世界株式で正解

先に結論を言ってしまいますが、

eMAXIS Slim全世界株式が最適解

です。

なぜなら一番売れているから。

ウソです。ウソでもないか。

理由👇

①コストがとにかく安い

信託報酬が約0.057%！

購入時手数料ゼロ。信託財産留保額ゼロ。

②純資産総額が高い

純資産総額10兆22億円（2026年2月9日現在）

純資産総額が多いと繰上償還（終了）されるリスクが低い。

運用効率が良くなり、コストが下がりやすい。

③運用実績が他の全世界株より長い

比較的過去の成績も確認でき、信頼性が高い。

隠れコストがわかる。

（隠れコスト・・・信託報酬など見えている数字以外のコスト）

④業界最低水準のコストを将来にわたって目指し続けると明言

長期保有の観点から、将来的にも安心感があります。

なぜいろんなオルカン系を購入したか

なぜいろんなオルカン系投資信託を購入したか。

それは比較してみたかったから。

ということで、5年前の私は楽天証券の「つみたてNISA（旧NISA）」で

①楽天・全世界株式インデックス・ファンド（楽天・VT）

②eMAXIS Slim全世界株式（除く日本）

③eMAXIS Slim全世界株式（オルカン）

３種類の全世界株式を購入しました。

購入したからわかったこと

3商品を2年半毎月積立でトータル40万円分購入し、2年ちょっと放置した結果、約2万円の差となりました。

これは全世界株といっても連動するインデックスがFTSEかMSCIの違いがあったり、手数料が違ったりの差が色々絡み合っての結果です。

今ではもっと商品があり、各社のオルカン系が比較しやすくなっていると思いますが、購入を開始した2021年当時は比較対象としてわかりやすかったと思います。

まずは基本のeMAXIS Slim全世界株式、そこから日本を除いたeMAXIS Slim全世界株式（除く日本）、楽天から出ていた楽天・全世界株式インデックス・ファンド（楽天・VT）。

基本のeMAXIS Slim全世界株式を基準に考えると、（除く日本）は運用成績は上回りましたが純資産総額が低いので若干の不安があります。

（楽天VT）は運用成績も低く、手数料が高く、純資産総額も低いです。

購入し、保有し続けている私からすると、やはり

最適解はeMAXIS Slim全世界株式

です。

購入して感じた失敗

①手数料の差は大きい

今回は元本が40万円なので2万円の差でしたが、これが40万円じゃなく400万円だったら20万円の差になります。

そして保有期間が長ければ長いほど差が広がります。長期保有が基本のインデックス投資において致命傷になりかねないですね。

②純資産総額の明らかな差

純資産総額の多いファンドはますます運用を効率化し、手数料を低くできる可能性があります。そして繰上償還の危険性が低くなるのは、長期投資においてかなり重要です。

③その後、楽天はオルカン系の新商品を出した！

楽天は2023年10月27日に楽天・プラス・オールカントリー株式インデックス・ファンドを発売しました。これを知った瞬間、

聞いてないよ〜

と思いました。

新たに購入する方はいいですが、楽天VTを長期保有しようと考えていた私としてはショックです。

そして買付ランキングでは楽天VTは負けてしまします。

新たに購入するとしたら私もそうしますね。

④たぶんこれからも新商品が出る

毎年新商品が出ています。

新たなNISA民をターゲットに各社あれこれ考えます。

学校で投資教育も進み、NISA貧乏なんて言葉が生まれる時代ですから、そんな人たちに向けた商品をどんどん発売していくことでしょう。

そしてその際の基準はどこまでいってもeMAXIS Slim全世界株式です。

eMAXIS Slim全世界株式にアレンジを加えた商品や各社オリジナルの全世界株式が発売され、純資産総額が分散されるのがオチな気がします。

⑤旧NISA口座で購入したこと

特定口座なら売却して別のものを購入しようかとも考えますが、売却したら権利がなくなる旧NISA口座で購入したことは長期的に考えてちょっと失敗した気分です。

個人的に一番失敗したと思う理由

個人的に一番の失敗だと思うのは、

保有商品一覧の画面がゴチャゴチャになる

ことです。

旧つみたてNISAで3商品、新NISAつみたて投資枠で3商品を購入してしまいオルカン系だけなのに6行になってしまいました。最初は比較もしていましたが、今となってはゴチャゴチャして管理しづらいだけです。

研究熱心な方はいいかもしれませんが、すっきり管理したい私としては同じオルカン系なら1商品で保有すべきでした。

後悔はいろいろありますが、今後の投資に生かしたいと思います。

個人的な失敗ですが、みなさまの参考になればこれ幸いです。